투자 일기 - 2024년 4월 결산 (VR, 자산배분, 퀀트투자+세븐스플릿)

VR

라오어님의 TQQQ VR을 내 상황에 맞게 살짝 변형
 
 

 

 
 

 
 

 
16주 차->20주 차 매수 발생. 총 14주 매수.
 
언제였지. 주식 안 하면 바보라고 했던 코로나 직후, TQQQ 풀매수 했다가 하락장에 얻어맞고..... 그때 와르르 매수 체결되던 악몽이 또 떠올라서, 어느 정도로 스트레스를 받았냐면 꿈에 나올 정도였다. 그러나 다행히 다시 회복 중이고, 낮은 가격에 잘 매수한 것이 되어가고 있는 VR의 마법. 앞으로도 잘 부탁해. 너만 믿는다 TQQQ...
 
 
 
 

자산배분, 퀀트투자+세븐스플릿

주식, 금, 채권에 배분 / 주식 종목은 저평가 종목 5개, 시총 상위 종목 5개 세븐스플릿 전략
저평가 종목은 기간 중 10% 이상 상승하면 매도, 월말에 무지성 익절 only (손절 x)
 

자산 종류	11월~4월	5월~10월
한국주식	25.00%	10.00%
미국주식	25.00%	10.00%
금	15.00%	15.00%
한국중기채	17.50%	32.50%
미국중기채	17.50%	32.50%

 
자산 배분 비율을 5월~10월 버전으로 바꾸었다. 상대적으로 주식장이 하락세인 5~10월에 주식 비중을 확 줄이고 대신 채권 비율을 높이는 전략이다. 지루한 시즌이 찾아왔다.
 
 
4월 5일 기초 21,479,492원

자산 종류	비율	금액
한국주식	25.00%	5,369,873
미국주식	25.00%	5,369,873
금	15.00%	3,221,924
한국중기채	17.50%	3,758,911
미국중기채	17.50%	3,758,911

 
5월 4일 현재 21,380,516원

	비율	금액
한국주식	24.87%	5,318,290
미국주식	24.85%	5,312,633
금	15.27%	3,264,701
한국중기채	17.31%	3,701,886
미국중기채	17.69%	3,783,006

 
 
금이 효자다. 미국주식/한국주식 하락. 전쟁 때문이고 이게 될까 싶은 매수가에 너무 많이 체결되고 해서 패닉이었는데, 생각보다 선방한 것이 신기하다. 역시 무조건 쪼개는 게 답임을 이번 짧은 하락장에서 또 느낀다. 
 
미국중기채는 평가손실이 5%나 나고 있으나 오히려 이익을 보고 있는 것은 IEF의 월 분배금과 환율 덕이다. 환율이 어디까지 올라갈지 진짜 모르겠다. 달러 비중이 높은 포폴을 갖고 있는 나로서는 환영이지만, 동시에 나중에 환율이 떨어지면 그때 손실이 걱정스럽다. 
 
알채권에서 평가손실이 나고 있다. 어차피 채권이니까 상관없지만 그래도 떨어지니 기분이 좋지는 않다.
 
 

 
한일시멘트, 동서가 10% 가까이 올라 실현이익이 생겼고, 그 자리를 맥쿼리인프라, 정상제이엘에스가 채웠다. 사실 맥쿼리인프라는 리츠와 겹치는 감이 있긴 하지만 소소하지만 하락장을 또 겪고나니 간이 작아져서 물리더라도 배당이나 받자는 생각으로 매수하게 되었다.
 
이외 시총 상위 종목들도 5월에 확 줄어든 자산 비중을 위해 정리매도 하였다.
 
 

 
미국주식은 저번 달 종목과 다름이 없다. 그말인 즉... 물렸다는 얘기다.
 
진짜 대차게 물린 것은 AMLX 아밀릭스 파머슈틸커스. 뭐하는 애들인지 모르겠다. 금요일에 급상승하였던데 내 평단까지 오려면 택도 없다. ASRT 애서티오홀딩스는 이제 뭐 그냥 반려주식 같다. 목표 매도가를 현재가의 4배로 잡고 있는데 팔리면 서운할 것 같다. 얘네도 금요일에 확 오르면서 1.04에 매도 걸어두었던 것이 팔렸다.
 
AFYA 듣보잡 이건 뭐 정도 안 가고..
 
시총 상위 종목 중에서 엔비디아를 매도했다. 하락장 세게 맞기 전에 매도하였는데 85~95% 이익률을 보이는 것이 기쁘지가 않고 이러다가 말짱 도로묵 될 거 같다는 생각에 늘 불안했다.
 
현재 이렇게나 적은 주식 비중으로는 엔비디아와 마소를 담을 포트폴리오가 되지 않아, 차순위인 테슬라와 JP모건을 각각 담아보았다.
 
 
 

수익 배당주 재투자 

VR 제외 당월 손익 정산 후, 실현 이익 만큼 배당주 (리얼티인컴) 투자
 
환율이 얼마나 올랐는지 달러로는 손실인데 원화로는 이익인 상태로 한 달을 보냈다.
 
그러다가 저번 주에 드디어 이익으로 전환되었다. 이번 달에는 자산배분 포폴에서 손실이 날 것을 예상했고, 손실 난 만큼 메꿀 돈이 필요하므로 5월 3일에 일부 매도하였다.
 
 
 

전체 투자 자산 손익 정리

 
VR (투자기간: 151일)
당월 손익: -923,117원 (-10.56%)
누적 손익: 1,503,337원 (17.20%)
 
자산배분 (투자기간: 151일)
당월 손익: -98,976원 (-0.46%)
누적 손익: 1,636,849원 (7.62%)
 
배당주 재투자 (투자기간: 120일)
당월 손익: 50,462원 (4.49%)
누적 손익: 49,862원 (6.13%)
 
외화 소액 (100만 원) 보유 (보유기간: 335일)
누적 손익: 20,382원 (2.03%)
 
투자 총 손익 (투자기간: 151일)
당월 손익: -362,837원 (-1.11%)
누적 손익: 4,458,192원 (13.65%)
 
연수익률 환산: 32.78%