투자 일기 - 2023년 12월 상반기 (VR, 자산배분, 퀀트투자+세븐스플릿)

 

 

 

 

올해 3~4월, 재테크에 꽂혀서 책 몇 권 읽고 투자 계획을 세웠다. 그리고 2개월 열심히 봤나? 6~11월 개인적으로 다른 데에 정신이 팔려  버려두었다.

 

지금은 12월, 오늘 월급 받은 김에 그동안 버려뒀던 계좌들을 싹 정리했다.

 

그리고 VR 업데이트 해야 하는 2주에 한 번씩, 날 위해서 여기에 기록하기로 했다.

 

 

 

 

VR

 

라오어 무한매수법을 2021년에 알아가지고 재미 좀 봤다. 그때 번 돈, 혹은 그 이상을 고스란히 동일 종목으로 날렸다.

그러니까 레버리지는 손 대는 거 아니라는 의견들이 있지만 내 생각은 다르다. ETF를 믿을만한 것으로 잘 골라야 할뿐.

 

TQQQ를 이용한 VR을 계속 해 보기로 했다. 그사이 뭔가 또 방법론에 업데이트가 많이 된 것 같은데 다시 공부하기도 귀찮고, 이미 터득한 내용이 내게는 합리적이라 내 나름대로 진행해 보기로 한다. 적립액을 줄여 한달 $150로 시작.

 

VR, 즉 Value Rebalancing은 2주마다 일정 금액($150)을 추가 납입하며, Value 기대치 (기존평가금*기대성장률+추가납입액 $150) 기준 80~125% 박스권 안에 머무르게 하는 것이다.

 

 

 

 

 

가지고 있던 TQQQ의 현재 주가를 기준으로 시작. 19일에 $150 추가로 납입할 예정.

 

 

 

 

 

 

자산배분, 퀀트투자+세븐스플릿

 

자산배분은 말 그대로 자산을 배분하는 것이다. 자산 유형별 장/단점을 상호 보완하게 하고, 주식이 조금 더 강세를 보이는 11월~4월 동안에는 비중을 더 두는 식으로 조정하는 것이 아주 합리적이라고 생각한다.

 

아래와 같이 자산을 나누어 일정 기간마다 리밸런싱 한다.

	11월~4월	5월~10월
한국주식	25.00%	10.00%
미국주식	25.00%	10.00%
금	15.00%	15.00%
한국중기채	17.50%	32.50%
미국중기채	17.50%	32.50%

 

나는 월급을 받으면 일부 금액을 투자 자산에 추가하기 때문에 한 달 단위로 리밸런싱을 한다.

 

 

12월 5일 현재

자산 종류	비율	금액
한국주식	25.00%	4,797,095
미국주식	25.00%	4,797,095
금	15.00%	2,878,257
한국중기채	17.50%	3,357,967
미국중기채	17.50%	3,357,967

 

 

주식으로 여러 번 말아먹은 전적이 있는 나는, 성수기일 땐 비율이 50%나 되는 주식 종목을 뭘로 담을 것이냐를 고민했다.

쪼개고 쪼개야 안전해질 수 있다고 믿는다. 그래서 여기서 또 쪼갰다.

 

저평가 종목 5개, 시총 순위 상위 5개 - 국내주식, 미국주식 각각 10개 종목에 투자한다. 여기서 또 쪼개서.........

 

세븐스플릿 (종목별 총 예산의 40%까지 매수 후 3% 하락할 때마다 10%씩 추가 매수, 3% 상승하면 매도) 방법으로 관리 중이다. 월말이 되면 저평가 종목 5개 중 오른 것만 매도한다. 어떤 종목도 손절은 하지 않는다.

 

그러다 보니 주식 계좌에는 놀고 있는 예수금이 많지만 여기서 뭘 더 하지는 않기로 한다. 그냥 비상금이라고 생각하고.

 

 

손절은 안 하기로 했기 때문에 노란색은 예전부터 물린 저평가 종목, 하늘색은 시총 상위 종목.

진심 듣도보도 못한 종목들 구매할 때 손이 떨리지만 그래도 2개월 해봤을 때 성적이 나쁘지 않았다.

 

 

 

 

 

배당주 투자

VR 제외 당월 손익 정산 후, 실현 이익 만큼 배당주 투자. 동일 비율.

 

SCHD

VOO

O

DIA

 

 

 

 

손익 정리

 

VR (투자기간: 0일)

당월 손익: 0 (0%)

총 손익: 0 (0%)

 

 

자산배분 (투자기간: 0일)

당월 손익: 0 (0%)

총 손익: 0 (0%)