투자 일기 - 2024년 3월 상반기

 

 

VR

라오어님의 TQQQ VR을 내 상황에 맞게 살짝 변형

 

 

 

12주차 2월 28일 $150 추가 납입 완료.

 

Pool에 남는 돈은 외화RP 단기 (1일 혹은 7일) 상품으로 운용하고 있다. 최소/최대값을 더 좁게, 더 현재값 변화에 민감하게 반영하기 시작했다. VR 계좌가 전체 자산 중에서 꽤 많은 비중을 차지하고 있어서 50%가 넘어가는 시점부터는 2주에 한 번씩 $150 납입하던 건 중단하기로 결정하였다.

 

 

자산배분, 퀀트투자+세븐스플릿

주식, 금, 채권에 배분 / 주식 종목은 저평가 종목 5개, 시총 상위 종목 5개 세븐스플릿 전략

저평가 종목은 기간 중 10% 이상 상승하면 매도, 월말에 무지성 익절 only (손절 x)

 

자산 종류	11월~4월	5월~10월
한국주식	25.00%	10.00%
미국주식	25.00%	10.00%
금	15.00%	15.00%
한국중기채	17.50%	32.50%
미국중기채	17.50%	32.50%

 

자산 배분 비율은 11월~4월 버전.

 

 

 

2월 3일 기초 20,979,492원

자산 종류	비율	금액
한국주식	25.00%	5,244,873
미국주식	25.00%	5,244,873
금	15.00%	3,146,924
한국중기채	17.50%	3,671,411
미국중기채	17.50%	3,671,411

 

 

3월 5일 현재 21,260,527원

자산 종류	비율	금액
한국주식	25.42%	5,404,469
미국주식	27.08%	5,758,357
금	15.33%	3,258,380
한국중기채	16.08%	3,419,661
미국중기채	16.08%	3,419,661

 

금이 다시 올라왔다. 미국주식은 엔비디아가 거의 멱살 잡고 끌어올리는 수준.

 

국내주식은 지금 계좌만 놓고 보면 온통 파란불이라 무조건 손실이라고 생각하는데 신기하게도 그렇지는 않다. 

 

지금까지 채권의 경우 한국중기채는 KOSEF ETF, 미국 중기채는 IEF로만 보유하고 있었는데, 한국중기채만이라도 실제 국고채/지방채에 투자하고자 한국중기채에 배분된 자금 절반은 한투 계좌로 옮기고 있다. 장내채권 매수 수수료가 제일 저렴하기도 하고, ISA계좌가 마침 한투에 있어서 이자수익에 대한 절세 혜택도 좀 보려고.

 

또 존버하면 (그 존버가 10년, 20년 걸리더라도) 그래도 원금은 찾을 수 있는 채권과 다르게 ETF는........ 성격이 좀 많이 다른 듯 하다.

 

 

 

 

강원랜드 익절한 것 외에는 전부 파란불. 잘 가주나 싶었는데 삼일절 지나고나서 와장창창 또 무너지는 중. 역시 국내주식은 쉽지 않다... 차라리 코인이 안전자산 아닐까.

 

 

 

 

선코어에너지는 익절, 이후 옥스퍼드 인더스트리라는 종목을 담았다.

 

애서티오홀딩스는..... 이대로 상폐인가 싶다가도 그래도 하루에 3%씩 꾸준히 변동이 있다.

 

 

 

수익 배당주 재투자 

VR 제외 당월 손익 정산 후, 실현 이익 만큼 배당주 (리얼티인컴) 투자

 

리얼티인컴은 여전히 계속 떨어지고 있다. 공모주 이슈가 있고, 금리 인하가 늦어지고 있어서 그렇다곤 하는데.. 확신이 안 선다. 5% 까지만 채우고 수익 재투자는 하지 말고 주담대 먼저 갚을까 생각중이다.

 

 

 

전체 투자 자산 손익 정리

 

VR (투자기간: 91일)

당월 손익: 308,740원 (3.98%)

누적 손익: 1,958,219원 (25.27%)

 

자산배분 (투자기간: 91일)

당월 손익: 281,035원 (1.34%)

누적 손익: 1,064,330원 (4.84%)

 

배당주 재투자 (투자기간: 60일)

당월 손익: -19,148원 (-4.84%)

누적 손익: -25,778원 (-4.84%)

 

외화 소액 (100만원) 보유 (보유기간: 275일)

누적 손익: 2,367원 (0.23%)

 

투자 총 손익 (투자기간: 91일)

당월 손익: 970,336원 (3.17%)

누적 손익: 3,648,350원 (11.95%)

 

연수익률 환산: 47.94%